I. Thách thức ngành tài chính phải đối mặt?
Ngành tài chính hiện đang chịu áp lực từ cả hai phía: khách hàng kỳ vọng trải nghiệm ngày càng cá nhân hóa và tức thời, trong khi nội bộ doanh nghiệp lại đang loay hoay với dữ liệu rời rạc, quy trình rườm rà và công cụ thiếu đồng bộ.
Không chỉ các ngân hàng truyền thống, ngay cả những công ty tài chính, bảo hiểm, fintech cũng phải đối mặt với cùng một câu hỏi: Làm sao để hiểu khách hàng sâu hơn, phục vụ nhanh hơn và chuyển đổi nhiều hơn?
II. Salesforce là gì?
Trong ngành dịch vụ tài chính, niềm tin và mối quan hệ lâu dài với khách hàng là nền tảng cốt lõi tạo nên giá trị khác biệt. Chính vì vậy, việc ứng dụng giải pháp quản lý quan hệ khách hàng (CRM) không còn là lựa chọn, mà là yếu tố bắt buộc đối với các tổ chức tài chính hiện đại.
Giải pháp Salesforce Customer 360 – nền tảng CRM toàn diện và linh hoạt – cho phép các doanh nghiệp hợp nhất dữ liệu, đội ngũ và tất cả quy trình liên quan đến khách hàng trên cùng một hệ sinh thái, bao gồm: sales, marketing, CSKH, phân tích dữ liệu và tự động hóa. Từ đó mang đến cái nhìn toàn diện về khách hàng và nâng cao trải nghiệm cá nhân hóa ở mọi điểm chạm.
Tuy nhiên, việc triển khai Salesforce có thể là một thách thức không nhỏ đối với nhiều doanh nghiệp tài chính – đặc biệt là khi họ phải làm quen và vận hành các công cụ, tính năng đa dạng và phức tạp của nền tảng này. Điều này đòi hỏi doanh nghiệp cần có chiến lược triển khai rõ ràng, nguồn lực phù hợp và, lý tưởng nhất, là sự đồng hành của đối tác triển khai có kinh nghiệm chuyên sâu trong ngành tài chính.
III. Tại sao doanh nghiệp tài chính cần Salesforce?
Salesforce – không chỉ đơn giản là 1 phần mềm riêng lẻ, đây là một hệ thống hoạt động trên nền tảng đám mây, dễ dàng mở rộng, tích hợp và đặc biệt có phiên bản được thiết kế riêng cho ngành tài chính : Financial Services Cloud, cung cấp các giải pháp đáp ứng mọi loại hình doanh nghiệp dịch vụ tài chính.
1. Ngân hàng: Tăng cường năng lực cá nhân hóa & hiện đại hóa trải nghiệm khách hàng
Ngành ngân hàng hiện đại đang chịu áp lực đổi mới không ngừng để đáp ứng kỳ vọng ngày càng cao của khách hàng – những người mong muốn dịch vụ nhanh chóng, cá nhân hóa và liền mạch trên mọi kênh. Salesforce giúp các tổ chức ngân hàng:
- Kết nối dữ liệu phân mảnh: Dữ liệu khách hàng từ nhiều hệ thống (core banking, kênh giao dịch, kênh số, v.v.) được hợp nhất trên một nền tảng duy nhất, mang lại cái nhìn toàn diện và thời gian thực về hành trình tài chính của khách hàng.
- Tăng hiệu quả tư vấn: Nhân viên ngân hàng có thể đưa ra các đề xuất dịch vụ (sản phẩm tín dụng, tiết kiệm, đầu tư, v.v.) một cách chính xác và kịp thời dựa trên hồ sơ khách hàng, lịch sử giao dịch và các chỉ số về hành vi.
- Tối ưu hóa vận hành kênh giao tiếp: Salesforce hỗ trợ triển khai mô hình omnichannel – từ quầy giao dịch, tổng đài đến ứng dụng di động – giúp khách hàng trải nghiệm dịch vụ thống nhất, đồng nhất trên mọi điểm chạm.
Salesforce hỗ trợ tất cả các ngân hàng bao gồm các nhà cung cấp thế chấp và cho vay, ngân hàng bán lẻ, thương mại, doanh nghiệp. Đặc biệt, các phân khúc như ngân hàng cộng đồng, ngân hàng đầu tư hoặc tín dụng hợp tác cũng có thể tùy chỉnh quy trình quản lý mối quan hệ khách hàng (CRM) phù hợp với đặc thù nghiệp vụ và quy mô tổ chức.
2. Bảo hiểm: Tự động hóa quy trình nghiệp vụ và tăng tính linh hoạt trong chăm sóc khách hàng
Doanh nghiệp bảo hiểm hoạt động trong một môi trường cạnh tranh khốc liệt, nơi trải nghiệm khách hàng và tốc độ xử lý yêu cầu là yếu tố then chốt. Salesforce mang đến giải pháp giúp ngành bảo hiểm:
- Tự động hóa quy trình nghiệp vụ: Từ việc báo giá, phát hành hợp đồng, quản lý yêu cầu bồi thường đến chăm sóc sau bán – mọi giai đoạn đều được tối ưu hóa và số hóa toàn diện, giảm thiểu thời gian xử lý và sai sót thủ công.
- Tăng tính linh hoạt của đội ngũ đại lý và môi giới: Hệ thống giúp đại lý cập nhật nhanh chóng thông tin khách hàng, tình trạng hợp đồng, nhu cầu mới – từ đó cá nhân hóa chiến lược bán hàng và cải thiện tỷ lệ chuyển đổi.
- Cải thiện dịch vụ sau bán hàng: Khách hàng có thể dễ dàng tiếp cận thông tin hợp đồng, gửi yêu cầu bồi thường hoặc tương tác với đội ngũ hỗ trợ qua nhiều kênh, nâng cao mức độ hài lòng và trung thành với thương hiệu.
Salesforce phục vụ toàn diện cho cả bảo hiểm phi nhân thọ (P&C), bảo hiểm nhân thọ và niên kim, bảo hiểm nhóm và các công ty môi giới phân phối sản phẩm.
3. Quản lý tài sản và tài chính cá nhân: Nâng cao hiệu quả tư vấn và tăng trưởng giá trị khách hàng lâu dài
Lĩnh vực Wealth & Asset Management đang chuyển dịch mạnh mẽ từ mô hình tư vấn truyền thống sang mô hình cá nhân hóa dựa trên dữ liệu. Salesforce cung cấp nền tảng giúp các tổ chức trong lĩnh vực này:
- Hiểu sâu nhu cầu và mục tiêu của từng khách hàng: Thông qua phân tích dữ liệu hành vi, nhân khẩu học và các mục tiêu tài chính, các cố vấn tài chính có thể xây dựng kế hoạch đầu tư phù hợp từng giai đoạn cuộc sống của khách hàng.
- Chủ động đề xuất chiến lược và sản phẩm tài chính: Nhờ vào dữ liệu được cập nhật liên tục, cố vấn có thể chủ động tư vấn những cơ hội đầu tư mới, điều chỉnh danh mục theo biến động thị trường hoặc giai đoạn rủi ro – thay vì chỉ phản ứng khi khách hàng yêu cầu.
- Quản lý hiệu suất của cố vấn và toàn bộ danh mục đầu tư: Salesforce không chỉ giúp cải thiện hiệu suất làm việc của từng cố vấn, mà còn hỗ trợ cấp quản lý trong việc theo dõi hiệu quả tổng thể, phân tích tỷ suất sinh lời và đánh giá mức độ hài lòng của khách hàng.
Với Salesforce, các tổ chức quản lý tài sản không chỉ gia tăng giá trị tài sản được quản lý (AUM), mà còn xây dựng được mối quan hệ bền vững và dài hạn với từng khách hàng cá nhân.
III. Về Bizin Vietnam
Bizin – Đối tác triển khai Salesforce tại Việt Nam, tự hào đồng hành cùng nhiều doanh nghiệp tài chính trong việc tư vấn, triển khai và khai thác hiệu quả nền tảng Salesforce. Với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm và hiểu biết chuyên sâu về ngành tài chính – ngân hàng – bảo hiểm, Bizin không chỉ cung cấp giải pháp công nghệ, mà còn mang đến giá trị tư vấn chiến lược giúp khách hàng đạt được mục tiêu chuyển đổi số bền vững.
Liên hệ Bizin để bắt đầu hành trình chuyển đổi số hiệu quả cùng Salesforce Financial Services Cloud.
LIÊN HỆ CHÚNG TÔI
